东风汽车金融有限公司2023年信息披露年度报告

根据《银行保险机构公司治理准则》《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》等规定，东风汽车金融有限公司（以下简称“公司”）就2023年公司信息披露如下。

一、公司基本信息

公司名称：东风汽车金融有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路24号楼20层、25层01、05单元

法定代表人：冯长军

公司经营范围：许可项目：汽车金融服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）（不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

二、财务会计报告

2023年公司财务会计报告将在形成后进行专项披露。

三、风险管理信息

公司建立有组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会、监事、管理层、业务部门、风险管理和法律合规部门及内审部门在风险管理中的职责分工，遵循匹配性、独立性、有效性、审慎性、全员参与、有效融合的原则开展风险管理工作。以业务部门为第一道防线、风险管理部和法律合规部为第二道防线、稽核审计部为第三道防线的彼此衔接、相互制衡的三道防线组织框架为载体，构建包含治理架构、偏好和限额、制度和流程、数字化和风险管理文化等领域的全面风险管理体系，确保公司稳健发展，总体风险可控。

四、公司治理信息

公司把加强党的领导与完善公司治理有机统一起来，形成了包括股东、董事会、监事、高级管理层为主体的公司治理结构（如下图）。

（一）股东及实际控制人

公司股东东风汽车集团股份有限公司持有本公司100%股权，并实缴全部注册资本金40亿元。公司的实际控制人是东风汽车集团有限公司。2023年公司股东及股权未发生变化。公司股东能依法行使股东权利，履行法定义务，履行股东承诺事项，遵守法律法规、监管及公司章程规定。

（二）董事会与董事

公司设董事会，董事会由董事长冯长军先生、董事殷耀亮先生、董事徐光超先生、执行董事丁国祥先生、职工董事黎嵘女士等五名董事组成。公司不设立独立董事。五名董事中，冯长军现任东风汽车集团股份有限公司副总裁、东风汽车财务有限公司董事长、东风日产汽车金融有限公司董事长、东风资产管理有限公司董事长、岚图汽车科技有限公司董事、羿动新能源科技有限公司董事长、东风汽车集团有限公司特种装备事业部执行董事；殷耀亮现任东风汽车财务有限公司董事、创格融资租赁有限公司董事、东风日产汽车金融有限公司监事、武汉东风保险经纪有限公司董事、东风日产融资租赁有限公司董事；徐光超现任创格融资租赁有限公司董事。

董事会职责包括：向股东报告工作并执行相关决定，决定公司的年度经营计划和对内对外投资方案，制订公司的年度财务预算方案、决算方案，制定公司增加或者减少注册资本、发行公司债券或其他证券及上市的方案等。

（三）监事

公司不设监事会，设一名监事，由刘诗萍女士担任。公司不设外部监事。刘诗萍现任东风汽车集团股份有限公司财务控制部资金分部副经理、东风汽车财务有限公司监事。

公司监事职责包括：检查本公司财务，对董事、高级管理人员履职情况进行监督和评价，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东决定的董事、高级管理人员提出罢免的建议，提议召开临时董事会会议，向股东提出议案等。

（四）高级管理层

公司高级管理层设总经理一名、副总经理一名，分别由丁国祥先生、何修华先生担任。总经理职责包括：主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议，向董事会报告及作出提议，拟订并组织实施公司年度经营计划和投资方案，拟订公司内部管理机构及分支机构设置方案等。副总经理协助总经理工作。

（五）薪酬制度

公司建立较为科学、完善的薪酬管理制度体系，高级管理人员的薪酬结构包含固定薪酬及浮动薪酬等，并执行相关薪酬延期支付管理规定。设置浮动薪酬与风险相挂钩的有效机制，平衡好当期与长期风险受益关系，薪酬激励与业绩风险相匹配，鼓励高管人员更多关注于公司长期高质量经营，促进公司业务稳健、可持续发展。

（六）部门设置情况

本公司部门设置情况如下：

（七）监管对本公司公司治理的评价

国家金融监督管理总局北京监管局对公司2022年公司治理情况进行了监管评估，评估等级为C级。

五、关联交易信息

2023年公司根据监管要求完善关联交易管理制度，优化关联方识别、关联交易审批、报送流程，合法合规开展关联交易。未违背诚实信用、公开公允、穿透识别、结构清晰的原则，不存在其他监管禁止的情况。公司有效防范关联交易风险，确保公司安全、独立、稳健运行。

六、重大事项信息

2023年，公司发生的重大事项有：

（一）2023年3月，公司董事会成员从冯长军（董事长）、侯宏升、罗思博、马迪变更为冯长军（董事长）、殷耀亮、徐光超、丁国祥（执行董事）、黎嵘（职工董事）；

（二）2023年8月29日公司换发了新的《金融许可证》，将营业范围增加至《汽车金融公司管理办法》（2023）规定的业务；

（三）2023年11月26日公司完成了增资，注册资本从10亿元增加至40亿元。

2023年公司无重大诉讼、仲裁、处罚事项，无重大资产收购、出售及资产重组事项。

七、消费者权益保护工作重大信息

2023年，公司继续坚持“合规为本、稳健运营”方针，将消费者权益保护工作纳入公司发展战略及企业文化，明确将“客户至上”的理念写入公司章程。

一是在消费者权益保护理念方面，公司贯彻落实东风集团合规经营行为准则，坚持保护消费者权益，向消费者提供“物有所值、价有所信、购而不悔、用而无忧、赋能生活、收获友情”的产品和服务。

二是在消费者权益保护管理体系方面，公司将消费者权益保护纳入整体战略规划，从组织架构、制度体系、工作机制、操作与服务、教育宣传、个人信息保护等多方面构建结构合理、保障充分、执行有效的消保管理体系，持续建立健全消保制度体系、决策执行和监督机制、审查机制、内部考核机制和信息披露机制。

三是多维度消费者权益保护宣传教育体系建设方面，公司积极组织开展集中宣传活动及常态化宣传活动，创新宣传模式，持续开展清廉金融宣教，并针对重点人群开展“特色化”线下金融知识宣教。同时通过加强各层级员工消保培训，传导公司消保理念。

四是息访息诉有效压降投诉率。公司加强消保全流程管控，联动内外部资源快速解决客户问题，推动客户体验持续提升。同时，建立多元纠纷化解机制，并配备专项预算保障，积极引导客户参加第三方调解组织主持的纠纷调解工作。

公司始终坚持 “全面合规、主动合规、持续合规”理念，致力于推动消保工作深层次、全周期、多维度，为消费者提供高效、便捷、有温度的金融服务。

八、总结

2023年，公司着力通过优化董事会运作、加强对薪酬管理的监督、调整合规经营指标和风险管理指标、规范信息披露管理等措施完善治理能力。未来，我们将持续提升公司治理水平，确保公司行稳致远，为股东、客户和社会创造更大的价值。